再过一个月2021年就要结束了，这一年来，我们在彷徨、痛苦、无助中度过，在绞尽脑汁、与市场抗争中度过，虽然无法改变当前市场的现状，但也积累了很多经验和教训。2022年，汽车市场风云莫测，4S店一旦销售、售后断崖式下跌，经销商的现金流会瞬间吃紧，陷入僵局，甚至倒闭关门。所以对待2022年的预算，不可以“抄作业”的心态草草了事，要力求严谨、精进、可行！
目前经销商预算的几种状态是:
1、无预算：主要以单个经销商为主，老板自己经营，认为无需做预算，一切尽在掌控之中。
2、费用预算：以2—5家4S店的小型集团为主，以厂家下达的销售目标、配件采购目标、精品装潢目标等作为自己的预算，随行就市，只要把节流工作做好一切OK。
3、利润预算：根据历史数据，预算出明年的利润就万事大吉。
4、全面预算：根据至少三年的历史数据、结合本地市场和周边市场的水平、厂家的要求等，全面完整对经销商的营业能力、费用水平、盈利能力、过程KPI指标、标杆对标等方式做出全面预算，这多数来自于大中型的集团。
5、精准全面预算：在全面预算的基础上，重点确定正确的方向、侧重精细化的分解、注重过程指标的对标，从而实现灵活自主的应对。这一般是大型的经销商集团的风格。
通过对经销商的辅导和学习，我把每年的预算总结为：回顾昨天，验证今天，规划明天。
接下来和大家进一步沟通一下预算这些事：
首先是预算的形式：由下而上，财务统领，但各有侧重。经销商每个部门都要做本部门的预算，重点预算部门的业务指标、过程指标等，并和厂家的相关平均数据对标、同厂家最优秀的数据对标；财务部门侧重于费用指标和总体经营情况的预算，两者相互结合就会做出比较可行的预算，同时确定新一年的各项工作目标，为下一年的经营工作打下坚实的基础。
预算的形式清楚了，我们进一步沟通怎么做好预算。
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回顾昨天
就是各部门要收集和整理前三年的相关数据，如：财务部门要收集到每年的营业收入、成本、费用、盈利、资金使用等等；销售部门要收集总销售台次、各车型销售台次、进货总台次、进货各车型台次、并收集各自当年的目标完成率、收集重要的过程管控指标：留资率、首次进店成交率、二次进店成交率、综合成交率、分期渗透率、保险渗透率、精品装潢装车率等等；其他部门也一样，就不一一例举了。
尽可能地收集，越全面越越好，通过同比更加清楚我们的优势和短板，为今后取长补短，逐步提升打下基础。要做好2022年的预算，我们要收集2019、2020、2021年的各项数据，通过三年的平均数得出一组数据，通过同比等找出提升速度最快的项目和下滑幅度最大的项目，为下一步预算有据可查打下基础。
为什么我们要收集三年的数据？原来我们经济发展五年一个小循环十年一个大循环，但现在的市场节奏越来越快，好多经济学家总结出：现在成为三年一个小循环，五年一个大循环，因此，我们首先要把目前的小循环把握好，经过这几年的汽车市场也得到验证，明年的汽车市场好多专家预测为触底缓慢反弹。现将预算表格形式大致分享一下，抛砖引玉。
验证今天
同样将今年1—10月份的实际数据以及11—12月份的预测数据和以往相同项目的数据都列出来，同时把和以往不同的项目也列出来，即：2021年的实际数据，2021年的预算数据、今年本品牌的对标数据和回顾昨天得出数据，进行对比分析，最终得出一组数据。同时，根据2021年的预算数据和2021年的实际数据对比，找出我们预算短板部分，为明年预算的准确性打下基础，同时通过对标数据，也要清楚今年实际工作我们的优势和短板在哪里？提升方向在哪里？为进一步做好去年的预算打下基础。
规划明天
预算做到这步，预算的数据基本成型，这时候就需要对明年的市场有一个预测，这就需要再对今年的市场发展情况进行总结回顾，根据国家一年一度的经济工作会议精神，对明年经济状况进行判断，同时要侧重对自己所在地区明年经济状况的预测，最后初步预测出明年经济的走向，为调整和确定明年的预算打下基础。
接下来，我们把“验证今天”后得出的预算数据，结合对明年经济的预测、保持优势、提升短板，得出最终的明年预算。
预算做到这里并没有结束，而是要向前再推荐一步，首先，要由上向下，向各部门沟通预算的结果，争取统一意见、统一方向、统一目标，为明年达成预算打下基础；其次，各部门在做明年预算时应该有好多收获，趁热打铁，各部门要做出达成预算的路线图和战略战术，同时，公司要从整体方面高瞻远瞩，规划明年的路线图和作战计划，并通过年度总结等形式向全体员工宣贯，做到方向一致，目标一致、行动一致，团结一致，决胜明年。
总而言之，我们做预算，就是让明年的目标更清晰，不打无准备之仗，坚定信心，根据年初制定的路线图和作战方案，踏踏实实，不折不扣地执行，同时根据市场发展情况，及时调整我们的战术，在市场没有重大变化的情况下，决不能改变我们的预算和战略。
